本報記者 邢萌

    1月12日，南京召開資本市場金融科技創新試點工作部署推進會，提出要持續營造金融科技創新生態的“南京特色”。截至目前，南京、北京、上海、深圳、廣州獲批資本市場金融科技創新試點。

    去年3月份，資本市場金融科技創新試點正式啟動，北京率先開展試點工作，成果突出。《證券日報》記者獨家獲悉，首批資本市場金融科技創新試點項目已經正式啟動，多個項目正在有序推進中，兩個項目已應用于多家券商。

    業內專家認為，資本市場金融科技創新試點是一項有價值、有必要的舉措。通過創新試點，不僅能挖掘金融科技在降本增效方面的作用，還可以摸清誘發系統性金融風險的潛在因素，提高監管服務質效。創新試點需要遵循當地實際情況，把握好創新與風控的平衡，為實體經濟提供更高質量的金融服務。

    多個試點項目

    有序推進中

    近一年來，首批資本市場金融科技創新試點項目備受資本市場關注。

    據北京證監局官網信息，2021年3月初，北京證監局發布通知，稱證監會決定在北京地區開展資本市場金融科技創新試點工作，根據試點工作安排，組織開展資本市場金融科技創新試點（北京）項目征集；11月份，北京證監局、北京金融監管局公布了首批擬納入資本市場金融科技創新試點的16個項目名單，向社會公開征求意見；12月末，上述16個項目正式啟動試點。

    據悉，首批納入試點的16個項目中，牽頭申報單位包括4家市場核心機構、4家證券公司、5家基金管理公司、1家信用評級機構以及1家區域性股權交易市場運營機構，聯合申報單位包括多家市場核心機構、證券期貨經營機構、銀行及科技企業；技術應用涉及了大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等新一代信息技術，以及安全多方計算、聯邦學習、云原生、信創等復合交叉技術應用；業務場景包含了智能投顧、智能運營、智能交易、智能風控、智能營銷等資本市場各類業務領域。

    《證券日報》記者從多家參與試點項目的公司獲悉，試點項目優勢突出，創下多個“首次”，目前正穩步推進且已有兩個項目應用于多家券商。

    中誠信國際信用評級有限責任公司牽頭申報了“基于隱私計算的債券估值體系建設項目”。該公司董事、中誠信指數服務有限公司董事長毛賽在接受《證券日報》記者采訪時透露了項目進展：“目前，該項目進入需求分析和開發階段。近期開展了幾次項目研討會，從實際業務場景出發，有序推進項目落地實施。”

    “這是國內估值領域首次運用隱私計算方法，實現多元化數據的‘可用而不可見’。”毛賽表示，該項目將中誠信集團長期積累的信用分析能力用于估值領域，有利于更準確地評估債券價格，建立多樣化的債券估值體系建設。

    北京共識數信科技有限公司作為聯合申報單位，參與了“基于區塊鏈和隱私保護技術的行業風險數據共享平臺項目”“基于區塊鏈的證券業務電子簽約與存證服務平臺”兩個項目。

    “目前，上述兩個項目正在平穩有序推進中，現已應用于多家券商。共享平臺已應用于4家券商，服務平臺也應用于財通證券等多個券商，未來這兩個平臺有望推廣到全行業應用。”共識數信董事長王毛路對《證券日報》記者透露。

    “共享平臺將多方安全技術用于金融數據共享，是首個獲得監管部門認可且以試點方式進行行業級示范的相關應用。”王毛路表示，后期將擴展至更多機構及業務場景，以促進行業數據共享生態建設，強化證券公司合規風控能力，保障證券行業金融安全。

    在王毛路看來，服務平臺服務于私募管理人、托管人、代銷機構等多個主體，滿足監管部門的業務適當性要求和合規流程，同時用穿透的方式實現實時監管報送，開創了區塊鏈技術為監管賦能的新組織方式。

    金融科技創新試點

    有助于摸清潛在風險點

    資本市場金融科技創新試點持續擴容，將進一步推動資本市場平穩健康發展。

    “新一代信息技術浪潮席卷下，資本市場金融科技創新試點既滿足市場需求，又順應行業轉型升級趨勢。隨著金融科技賦能進一步深化，資本市場將為實體經濟提供更高質量的金融服務，增強金融服務的安全性和普惠性。”歐科云鏈研究院高級研究員蔣照生對本報記者表示。

    “在科技人才集中的重點城市進行創新試點，是一項非常有價值、有必要的舉措。”王毛路表示，“很多新技術帶來業務服務和組織形式的變化，使得監管對象趨于復雜化，增加了監管難度。同時，通過金融科技創新試點的方式可以摸清誘發系統性金融風險的潛在因素，提高監管服務能力和效率。”

    “金融科技創新試點進一步推動資本市場金融科技穩妥發展，起到業務創新、降本增效的作用，增強資本市場領域的創新活力。”毛賽認為，隱私計算等技術的應用，提升了企業服務實體經濟的能力，促進資本市場主體之間的合作與融合，推動資本市場主體數字化轉型。

    蔣照生認為，資本市場金融科技創新試點應在依法合規、有序創新、風險可控的基本前提下，按照各地資本市場實際情況出發，把握好服務地方監管、促進特色發展、防范化解風險的內涵，著力打造創新型資本市場發展樣本。