本報記者 劉琪

    9月29日，國家外匯管理局（下稱“外匯局”）發布關于銀行外匯違規案例的通報。此次公開通報10起典型案例，涉及10家銀行辦理的跨境擔保、境外直接投資對外付匯、貨物貿易、服務貿易等業務。《證券日報》記者注意到，通報的這10起均為違規辦理資金流出業務案例。

    具體來看，通報顯示，10家銀行均未盡審核責任，涉及的違規行為包括違規辦理內保外貸、違規辦理貿易付匯、違規辦理境外直接投資付匯、規辦理離岸轉手買賣對外付匯、違規辦理服務貿易海運費支出、違規辦理利潤匯出、違規辦理貨物貿易售匯、違規辦理預付貨款等。其中，最高處罰金額達4266.16萬元。

    外匯局相關部門負責人對《證券日報》記者表示，根據《中華人民共和國外匯管理條例》及相關外匯管理法規，金融機構在辦理結售匯及外匯收支業務時，應當遵循“了解客戶、了解業務、盡職審查”原則，核實客戶背景，了解交易目的和性質，對交易單證的真實性及與外匯收支的一致性進行合理審查，及時報告問題業務。

    “2021年，外匯檢查部門依法對銀行各類外匯違規行為處罰沒款1.78億元人民幣。銀行違規行為主要集中在未盡職審查、違規提供跨境擔保、違規辦理外匯資金收付和結售匯等業務。”前述負責人表示，為進一步提高銀行外匯業務合規經營水平，加大警示教育力度，現公開通報一批銀行違規典型案例。

    該負責人表示，下一步，外匯局將認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，在提升貿易投資便利化水平的同時，加強外匯監督與檢查，切實維護國家經濟金融安全。一是密切關注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業務的非現場監測與檢查力度，從嚴從快查處虛假欺騙性交易。二是對地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態度堅決查處金融機構為非法金融活動提供跨境通道或服務的行為。三是在防范風險同時，指導銀行進一步落實外匯便利化政策，營造良好營商環境，讓更多守法經營的市場主體真正享受更優質服務。

（編輯 何帆 白寶玉）