本報記者 向炎濤

    “我們的目標是打造中國版‘嘉信’。”近日，北京恒天明澤基金銷售有限公司（以下簡稱“恒天基金”）執行總裁兼首席品牌官奚卓萍在接受《證券日報》記者專訪時如是說。

    據介紹，從2013年公司持有基金銷售牌照起，恒天基金已與近百家優選公募基金建立了合作關系，線上產品6127只（合并份額4179只）。截至2021年6月30日，公募基金銷量約187.5億元，保有量86.17億元；私募基金銷量約185.8億元，保有量699.98億元。

    今年6月份，恒天基金正式啟用“恒天銀杏理財”服務品牌，立志在“以客戶為中心，投顧驅動”的業務模式指導下，成為客戶的買方投顧。

    投顧驅動轉型

    目前，權益類資產成為國內資產配置新的趨勢。“未來十年將是中國權益投資發展的黃金十年。”奚卓萍表示，從全球大勢以及中國的經濟形勢來說，權益市場對于現在的中國經濟本身就是黃金賽道。隨著中國經濟持續健康發展，未來將不斷催生更多優質企業；而資本市場的進一步改革，如創業板注冊制、科創板出臺等，將進一步提升投融資效率，加上“中概股”的回歸，未來將會有更多優質公司在中國資本市場聚集。此外，隨著中國經濟在全球的占比不斷提升，國內外增量資金將趨勢性增配中國權益資產。

    在這樣的背景下，恒天基金啟動了從“產品銷售為主”向“資產配置為核心”的轉型，業務模式也從“以產品銷售為導向，理顧銷售”向“以客戶為中心，投顧驅動”轉型。

    奚卓萍認為，目前國內公募基金投資者市場存在“基金賺錢，而基民不賺錢”的現象，即投資者回報低于基金總回報。造成以上現象的原因在于，一是基金種類繁雜，難以優選；二是“短跑冠軍”并不等于“常勝將軍”；三是頻繁追漲殺跌。而恒天基金依托自身強大的公募基金投研團隊，構建了定量打分+定性評估兩個維度與打分、初次調研、深度調研和投資決策四位一體的公募基金嚴選體系，幫助投資人解決選基難題。

    恒天基金不僅僅是一對一，還推出了“1+N”服務。“除了理財顧問，恒天基金這個平臺如何將更多的專業知識、行業方向賦能給理財顧問，在這背后其實有N個專家在提供支持。”奚卓萍表示，目前，恒天基金有獨立、專業的研究中心，集團投研團隊達到70余人。與此同時，恒天基金建立了多重篩選機制，包括制定白名單機制、推出產品品牌“冠軍100™”，依托于投資策略，為客戶挑選優質的資產與管理人。

    在風控方面，恒天基金搭建并不斷升級了“四層管理人篩選+立體風控管理”體系，能夠實現從機構準入到產品篩選、從銷售風險管理到投后管理中心的無縫銜接，覆蓋產品全生命周期的風險管控。產品部門、風險與合規部門、內部審計團隊組成的三道風險控制防線，進一步落實“筑牢風控防線，堅守合規底線”的原則，切實做到“穩中求進發展，合規風控優先”。

    打造中國版“嘉信”

    “嘉信以客戶導向做了很多變革，包括降低傭金、提供線上服務等。我認為它的成功就是站在客戶角度去思考財富管理的方向，所以恒天給自己定的目標是：我們要成為中國的嘉信。”奚卓萍說，恒天基金有一個夢想：成為中國版的嘉信。

    今年6月份，恒天基金特別啟用“恒天銀杏理財”作為新的服務品牌，產品體系包括公募基金、私募基金，涵蓋了貨幣、固收+、權益類等全譜系理財產品；在服務體系方面，投資研究中心、產品研究中心、網絡金融中心、金融顧問中心、客戶服務管理總部等職能中心共同構建了以客戶為中心的服務平臺，為客戶提供全方位的服務。

    招商銀行聯合貝恩公司發布的《2021中國私人財富報告》顯示，2020年，中國可投資資產在1000萬元以上的中國高凈值人群數量達262萬人，2018年-2020年年均復合增長率為15%；預計到2021年年底，中國高凈值人群數量將接近300萬，而這部分人掌握的可投資資產總規模將突破90萬億元。

    “恒天銀杏理財對于公司來說是一個全新的服務品牌，目前公司的高凈值客戶超過11萬人，財富管理對于我們來說是一片非常廣闊的藍海。”奚卓萍說，恒天基金目前在全國擁有21家分支機構和北京直營中心，這為財富管理提供了很好的發展機遇。

    當前，不少傳統銀行、券商等金融機構紛紛轉型財富管理，談及恒天基金的差異性，奚卓萍表示，傳統金融機構很少有一個專業人士陪同客戶理財的全生命周期，而恒天基金一直教育所有員工，要以初心去服務客戶、陪伴客戶。“我們打造系統的便捷性、高效性、智能性，但是最終出現在客戶面前的，是一個活生生的能夠了解客戶需求、陪伴客戶理財全生命周期的專業理顧形象”。