證券時報記者 王蕊

    證券時報記者獨家獲悉，近日，深圳地區中信證券、招商證券、國信證券、博時基金和招商基金5家機構通過試點公募基金投顧業務現場驗收，完成展業談話，正式開展公募基金投顧業務。這距離年中第二批基金投顧試點資格獲批，過去僅3個月左右的時間。

    在證監會的政策支持和業務指導下，深圳證監局主動優化監管服務，貼身培育轄區試點機構。包括：提前籌劃，助力機構參與試點業務；聚焦規范，夯實機構試點業務基礎；力爭高效，提升試點機構驗收實效；立足長遠，指導試點機構全面規范完善。5家機構也表示，經過幾個月的積極籌備，已為基金投顧展業做足了準備。

    5家機構同步展業

    在今年6月末至7月初，全國有42家機構相繼取得第二批基金投顧試點資格。如今3個月時間過去，在深圳，中信證券、招商證券、國信證券、博時基金和招商基金5家機構，已于10月18日全部通過試點公募基金投顧業務現場驗收，完成展業談話，正式開展公募基金投顧業務。至此，深圳地區開展基金投顧業務的機構增至8家。

    數據顯示，截至2021年9月底，深圳轄區獲批首批試點資格的機構已累計服務投顧客戶42.22萬個，服務客戶資產規模共83.15億元。而2021年以來，5家證券公司和5家基金公司獲批第二批試點資格，較首批深圳券商、基金公司試點數量大幅增加。除此次5家機構外，其余5家機構也正在緊張有序地籌備展業。

    證券時報記者獲悉，自2019年10月《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》發布后，深圳證監局通過座談、走訪等方式開展政策宣講，鼓勵機構積極參與試點業務，轄區證券基金公司申請意愿非常強烈。

    同時，深圳證監局及時總結試點機構驗收常見問題及展業薄弱環節，通過組織專題政策講解會，詳細解讀投顧業務的業務原則、投資者適當性義務、宣傳推介、信息披露等12項具體要求；聚焦架構搭建、流程設計、制度建設等七大方面的可行性方案，開展多樣的案例講解，引導轄區機構深入理解基金投顧業務的展業規則。

    今年年中第二批試點機構名單發布后，深圳證監局在證監會機構部指導下，立即啟動基金投顧業務驗收籌備工作，制定了詳細的驗收工作方案，及時明確驗收方式、時間、程序和人員，編制了統一的機構自查底稿和驗收檢查底稿，并分別對檢查人員和試點機構進行了專項培訓。

    為全面評估試點機構展業準備情況，證監會機構部指導深圳證監局開展聯合驗收，全面審閱試點機構制度框架、流程設計、內部控制，針對基金投資顧問業務系統、基金投資顧問服務過程等重點領域實施穿行測試，就發現的問題逐一反饋，幫助機構明確整改要求，指導機構全面規范完善。

    秣馬厲兵萬事俱備

    據介紹，深圳本次獲批展業的5家機構都處于行業領先地位。其中，3家券商最新評級均為AA類綜合性券商，2家基金公司的非貨幣理財公募基金規模排名也均在全國前十。

    中信證券稱，該公司將基金投顧業務視作財富管理轉型的重中之重。該公司基金投顧投資團隊、產品研究團隊與研究部、資管業務線形成一體化運作模式，公司研究部設置了宏觀、策略、FICC等11個大組，在全球13個國家和地區擁有超過300名的研究員，與基金投顧投研團隊緊密合作；資管業務線擁有17人的FOF復合專業團隊和超過400億規模的FOF和MOM賬戶規模，為基金投顧投研團隊提供直接支持。

    作為4家具備基金評價業務資格的券商之一，招商證券具備完善的基金評價體系和豐富的評價經驗，投教服務體系業內領先，打造了新一代的私域流量核心“招證財富+”小程序；同時加大金融科技投入，搭建了基金投顧前、中、后臺的分層系統體系，確保對基金投顧業務的所有環節和服務過程實施集中統一管理，具備留痕和動態監控等有關功能。

    國信證券將金融科技融入“投”與“顧”的全流程。例如通過數據分析、客戶畫像，輔助基金投資顧問為客戶選擇匹配的策略組合；應用智能算法和大數據分析技術，判斷經濟周期和行業輪動趨勢，指導策略組合調倉；信息系統自動化計算業績表現，回顧分析歷史投資，輔助未來決策等。

    博時基金致力于打造“投前-投中-投后”的全過程鏈條的投顧陪伴服務體系，還成立“知識管理中心”專門負責“顧”的內容生產。博時基金還基于覆蓋投資管理全鏈條、全流程、全資產、全球化的投資數字化支撐平臺“新一代投資決策系統”構建了投顧策略平臺，采用云原生Serverless架構研發了投顧運營平臺，支撐互聯網級別的海量客戶，并具有極高的可擴展性和可維護性。

    早在2015年，招商基金就成立了智能投顧實驗室。圍繞超1億客戶，應用大數據及AI建模，進行客戶行為、意圖及盈利體驗分析，通過客戶分類運營陪伴，提升投資體驗。招商基金將針對零售客群推出更多細分風險收益特征和目標波動率的低中風險組合，滿足不同場景與客群的理財需求。