本報訊 10月18日，中金公司財富管理業務平臺中國中金財富證券有限公司（中金財富）舉辦“2021中金財富1018發布會”。本次活動以“初心不改共迎幸福”為主題，發布了中金財富業務發展成果、市場觀點和大類資產配置建議，并深入探討如何通過財富管理和金融科技，提升人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。在本次發布會上，中金財富也攜手騰訊公益發布“慈善50計劃”，金融和科技攜手向善，以協助設立慈善信托為主要抓手，通過數字技術加持，來滿足捐贈者多樣化的慈善服務需求。

    據悉，中金財富作為中金公司全資子公司，已完成中金公司財富管理業務的全面整合。中金公司已將從事境內財富管理業務的20余家營業部（包括其資產和負債）全部劃轉至中金財富。本次業務整合完成后，中金公司作為母公司開展投資銀行業務、股票業務、固定收益業務、資產管理業務、私募股權業務；中金財富作為子公司開展財富管理業務。

    與此同時，參照國際實踐經驗，中金財富完成了戰略導向的組織架構改革，建立了“三大部落兩大中心”的全敏捷組織，并開啟全面數字化轉型，為打造國際一流財富管理平臺奠定了堅實基礎。

    國內證券行業正在從傳統的經紀業務模式向產品銷售為導向的財富管理戰略轉型，并于近年提出了買方投顧的概念。中金財富產品解決方案執行負責人、董事總經理梁東擎表示：“財富管理業務發展新格局下的新投顧，應該是立足于客戶利益的買方投顧，通過合理的方式讓客戶做好適合的資本市場等大類資產配置，最終讓千千萬萬投資者分享中國經濟的成長，提高人民的獲得感、幸福感、安全感。”

    2021年，中金財富快速發展，上半年財富管理客戶資產約2.79萬億元，同比增長8%，其中高凈值個人客戶資產約7284億元，同比增長8%；上半年產品保有量突破2000億元。截至10月18日，“中國50”“微50”“A+基金投顧”以及中金環球家族辦公室協調設立的家族信托等買方投顧類產品保有量超過666億元。其中，“中國50”原有客戶（2021年之前設立賬戶的客戶）今年追加資金的客戶數量占比為50%左右，持有6個月以上客戶正收益占比超99%。中金財富財富管理戰略已被客戶和市場驗證可行。

    “幫客戶做大概率正確的事，提升牛市賺錢概率，降低震蕩市虧損概率，提升客戶的獲得感，幫助客戶獲得長期收益，才是財富管理行業的未來。”梁東擎表示。

    中金財富認為，證券行業的財富管理轉型，需要實現賣方思維向買方思維的轉換，只有將客戶利益與投資顧問的利益深度綁定，不為短期利益而犧牲客戶利益，才能真正做到知行合一。過去兩年，中金財富以提升高質量產品保有總量（AUM）為核心目標，賦予了投資顧問職業以新的生命意義。針對不同客群訴求，中金財富與騰訊公司合資成立了金騰科技，以期借助金融科技的力量，在技術支持、數字化運營服務等方面更好地服務客戶。

    在發布會上，中金公司環球家族辦公室（中金GFO）負責人、董事總經理劉蔓介紹了中金GFO的優勢業務、服務成果和發展方向，希望幫助民營企業家們找到穿越周期的智慧和力量。中金GFO既可以幫助企業家從更加長期和宏觀的角度，診斷當前所處的行業周期和財富狀態；也能提供豐富的資產配置策略和企業發展方向參考；更有規范的、完備的財富管理工具進行具體落實。（李文）

（編輯 張明富）