多家券商今年加大了投顧及投顧類產品的推廣力度，財富管理行業正在經歷產品銷售轉向投資顧問的理念嬗變

    編者按：熱浪撲面的夏天，一年一度的券商818理財節已宣告來襲。

    這一屆理財節，超過40家券商爭奇斗艷，可謂聲勢浩大，除了創新推出的數字藏品、盲盒等，還有哪些產品尚未被您放入購物車？同往屆相比，今年的理財節最大看點又在哪里？對于業界人士而言，最重要的，其實是如何看穿財富管理行業的變遷邏輯，方能引領風潮。

    證券時報記者許盈

    又到一年一度的818理財節。

    根據證券時報記者不完全梳理，截至2022年8月14日，包括國泰君安、海通證券等40多家券商，已確認舉辦今年的818理財節活動。

    相比往屆818理財節，今年參與券商的投入力度更大，公司內部各業務部門的協同也更多。形式上，除了撒紅包、大咖直播、投教文章與視頻等常規必備，包括實盤大賽、抽盲盒、限量版數字紀念品、虛擬數字人等新形式也層出不窮。

    同時，隨著券商財富管理轉型推進，投資顧問的角色被放到了更加重要的位置。今年818理財節，越來越多的券商把基金投顧作為推廣重點，還有不少大型券商明確主推自己培養的投顧團隊。

    大型券商資源投入足

    整體來看，大型券商的理財節活動呈現出“大而全”的特點，涵蓋專享理財券、大咖直播、投教文章與視頻、數字紀念品等多方面的內容；而中小型券商盡管無法在形式上面面俱到，但也涌現出不少令人眼前一亮的創意。

    8月1日，國泰君安2022年818理財節正式開啟，以“投資中國，共創財富，理財就來國泰君安818”為主題的活動吸引了較高的參與人氣。截至8月9日，國泰君安818理財節活動的參與人數超過500萬，而理財產品和大咖直播則廣受用戶歡迎。其中，理財產品方面，國泰君安推出了“8%+”和“4%+”兩款專享理財券；大咖直播方面，該公司8月期間打造4檔王牌節目，包括《國泰君安首席說》《基金經理面對面》《首席有約》《談股論基》。

    此外，國泰君安還于818理財節期間創新推出了AI數字人“小安”。“小安”是證券行業首個同時支持業務辦理和投顧服務的可交互數字人，目前已在國泰君安智慧展廳服務場景中上崗，有效推動了證券服務交互模式創新。

    海通證券相關業務人士告訴證券時報記者，“對我們來說，理財節的形式和玩法可以多元和豐富，但是券商作為金融機構之一，對投資者而言最為核心的還是優質的金融服務。因此我們在每個理財節都會基于市場情況，定出一個與投資相關的主題，圍繞這個投資主題進行活動營銷。”

    據悉，海通證券今年818理財節的主題是“聚焦中國創造，悅享財富盛宴”。從該投資主題出發，海通證券在產品研選、投研服務、智能化工具、社區和投教等各方面展開活動。其中，產品研選是基于海通證券金融產品研究中心基金評價體系，為客戶篩選出與“中國創造”相關的五星評級基金；投研方面，e海通財以直播、視頻、文章等形式，尋求中長期潛在的投資機會。

    對比來看，今年的818理財節上，銀河證券在服務及內容方面均有所突破——除了像往年一樣提供818理財節專享服務，該公司今年更加注重投顧產品和普惠金融內容的投放。銀河證券通過打造涵蓋股票、基金、固收的投顧服務閉環，滿足客戶多元化財富管理需求。

    另一頭部券商廣發證券，同樣在今年的理財節上推出了數字紀念品。廣發證券透露，客戶參與活動即有機會在易淘金APP上自主打造專屬“廣發犇犇數字藏品”。同時，廣發證券多位首席聯袂開展2022年中期云上策略會，服務專業客戶；廣發、易方達等多家基金公司也將派出知名基金經理坐鎮“818基金超級腕”直播間，與客戶進行面對面交流。

    中小券商參與踴躍

    中小券商方面，今年的818理財節除了有常規性的理財回饋活動，還有不少創新。

    今年，華鑫證券首次以舉辦大型主題營銷活動的形式參與818理財節。“我們希望通過活動，向投資者展現公司金融科技在證券領域的最新應用，降低使用門檻，幫助投資者享受金融科技帶來的投資新樂趣，助力投資者提升投資收益。”據華鑫證券經紀業務相關負責人介紹，該公司在活動中設置了不同層級的任務門檻，讓參與客戶都能找到心動任務，并在完成后獲得相應獎項。

    剛于7月29日全新亮相的國新證券，則策劃了以基金定投體驗為主題的“開‘新’定投·30天理財高手養成記”818理財節慶典活動。通過構建沉浸式、進階性游戲場景，提供精選短視頻、直播系列活動，創設“更有趣、更真實、更豐富”的投教平臺，讓投資者在游戲中感受定投魅力，并在互動中建立情感聯系。

    國金證券今年則繼續舉辦國金造富節。據公司介紹，本屆活動與往年相比有三大不同：第一，將“增值”服務產品作為推廣重點；第二，理財活動中融入了“裂變”形式，客戶可以在基金實盤賽活動中邀請親友參與，獲得額外的福利；第三，國金證券重點打造的財商學苑亮相，眾多精選財商課程及時推出，客戶可免費或優惠體驗。

    “本次國金造富節，各種競賽類活動很受歡迎，基金實盤大賽、ETF實盤大賽等都有很高的人氣。主要原因在于，投資者報名參與活動，不僅可以獲得和眾多實戰高手同臺競技的機會，還可以獲得比賽期間相關增值服務體驗的機會。”國金證券相關負責人說。

    在今年的818理財節上，國元證券策劃了國潮主題和抽盲盒活動。8月15日起，國元點金APP中的十幾種增值服務全場打六折，并增加抽盲盒的次數。

    而8月1日上線的國聯證券818理財活動，將持續整個8月，包涵了投顧服務暖心伴、理財大賞為您選、投資“神器”輔助決策、投教直播促學習、參與游戲享豪禮等五大亮點。比如，理財方面有新客權益（6.XX%14天期、5.XX%28天期）二選一、頂級私募產品定制等，投教直播方面有《小白理財》《公募REITs，如何助力個人投資》等。

    興業證券今年818理財節的主題是“與君俱少年投資恰逢時”，分為新客有福利、直播理財節、基金投顧·知己、金牌投顧興領航、興享福利社、季子年少·沙場練兵等六大分會場，用戶可以通過優理寶APP、微信、抖音等多個平臺參與。

    而據光大證券介紹，針對今年的818理財節，該公司結合客戶不同層次的理財需求，設計了多款包括報價回購、收益憑證、優選好基等多類金融產品。比如，新客獲贈雙重理財券，老客可享每周秒殺收益憑證等。

    基金投顧成推廣重點

    今年以來，隨著第二批獲得基金投顧試點的券商紛紛展業，基金投顧也在券商818理財節上成為各公司推廣的重點，一些券商還趁此對基金投顧品牌進行了升級與業務梳理。

    比如，借著818理財節的“東風”，國泰君安將基金投顧品牌“君享投”升級為“君享投100”，提升品牌認知度，為投資者全市場精選100余只基金產品，幫助投資者解決選基難、配置難以及擇時難等痛點。同時，為全面提升高凈值客戶服務體驗，國泰君安還在8月正式發布“君享投50”私人定制服務，并發布了“君享投50管理人藍皮書”。

    據國金證券相關負責人介紹，今年5月，該公司上線的基金投顧品牌“國金100”，也是本次造富節推廣的重點。據悉，“國金100”擁有體系精選、智能匹配、專業投資、全程陪伴等四個特點。

    興業證券則在本次818理財節上開辟了基金投顧專場——“基金投顧·知己分會場”，在官方微信開辟三問三答欄目。據興業證券介紹，“知己”服務用安心、省心、知心拉近了與投資者的距離。

    國聯證券的基金投顧則推出全新工具化組合，打出投資組合拳，涵蓋科技成長、深度價值、港股精選、消費優選、高端制造，五大熱門賽道解決了選基難題，為投資者參與權益主題投資提供有力工具。

    銀河證券也將其基金投顧特色作為活動重點之一。據了解，銀河證券在行業內首家推出財富管理賬戶體系，并上線了“財富星-基金管家”定投及銀行自動轉賬功能。2021年9月，該公司探索了目標收益類基金投顧服務，上線目標止盈策略，客戶反響良好，目前已有6期策略提前止盈。

    以理財節為契機，東方證券相關負責人向證券時報記者介紹了該公司推廣基金投顧業務的舉措，“關于基金投顧業務的推廣，公司一直秉承增量思維，不僅僅停留在原有從事證券投資的存量客群和市場上，更聚焦在中國廣大居民和企業客戶的理財需求上。”

    “目前，行業基金投顧組合策略呈現一定的產品化趨勢，根據客戶需求提供財富規劃與解決方案尚未真正實現，業務推廣缺少亮點與抓手。未來，公司在組合策略設計上將更加關注客戶的財富規劃需求，例如教育、養老、購房等。”上述負責人說，在基金投顧方面，東方證券還將加大與大中型股份制銀行、城商行等傳統金融機構以及互聯網平臺的合作。

    理財節見證行業變遷

    “全力發展財富管理是行業的大方向，公司也在不斷加大資源投入。”海通證券相關負責人在接受證券時報記者采訪時說。

    自2017年818理財節首次登場以來，中國財富管理行業迎來了飛速發展的階段。而歷年818理財節推廣的形式與內容，也折射出近年券商財富管理的變化趨勢。

    證券時報記者在采訪中發現，過去幾年，諸多券商818理財節呈現兩大趨勢：一是券商針對理財節的投入力度越來越大，參與協同的業務部門越來越多；二是券商自己培養的投顧團隊占據越發重要的地位，包括國泰君安、海通證券、銀河證券等頭部券商，均在今年加大了對公司投顧及投顧類產品的宣傳力度，背后正是從產品銷售到真正投顧理念的嬗變。

    以業內首家在2017年打造818理財節的券商——國泰君安為例，今年該公司正在從以“產品驅動”“渠道驅動”為標志的財富管理轉型1.0模式，邁入以“投顧引領和客戶體驗驅動”為標志的2.0新模式。

    據了解，今年的818理財節，國泰君安在財富管理服務資源和服務能力方面的統籌力度明顯加強。同時，國泰君安還統籌了投顧資源和投顧服務，全新推出“智投100”服務產品體系，打造百名金牌投顧、百門投教課程、百個投資工具，為投資者提供“智能化、自動化、團隊化”的階梯式線上投顧服務產品體系。

    今年，銀河證券在資源投入上保持平穩，但是更多的資源則向自己培養的優秀投顧傾斜。據銀河證券介紹，以往818理財節，公司曾邀請業界知名專業人士和優秀基金管理人參與直播互動。近兩年來，銀河證券全面開啟明星財富顧問培養計劃，已經培養出一批專業力強、認可度高、具備一定互聯網思維和影響力的財富顧問。

    “今年818理財節，公司將通過直播、短視頻等形式推出更多優秀財富顧問，進一步加強與投資者互動，拓展金融普惠服務的傳播廣度和深度。”銀河證券相關負責人說。

    海通證券也強化了協同，以“一個海通”的模式來整合資源。在投顧方面，海通證券聚集最優質的投顧組成了“盈投顧”團隊，為客戶提供一系列優質的服務，打造了“投顧薈”“基會論”“盈定投”“盈策略”等較有口碑的欄目。

    此外，中型券商加強部門間協同的現象也越來越普遍。比如，東方證券不僅加強了部門協同，更與公司旗下資管品牌東方紅、匯添富攜手聯動，共同呈現高質量直播活動；而國金證券方面，包括投資咨詢、理財產品、科技金融、平臺金融、量化策略等在內的部門均全力參與了本次國金造富節。