農村金融時報-農金網四川訊（通訊員羅晴文）為認真貫徹落實反洗錢工作職責和要求，提高員工反洗錢業務水平，有效防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢行為，農發行四川省峨眉山市支行通過提高認識、夯實基礎、強化考核、加強宣傳四方面提升反洗錢工作質效，打造遏制反洗錢犯罪堅實壁壘。

    提高站位，增強反洗錢工作主動性。該支行進一步增強反洗錢工作緊迫感、使命感和責任感，配足配優反洗錢崗位人員，全面實現反洗錢工作“有布置、有安排、有措施、有人管、管到位”。定期或不定期開展反洗錢會議，研究部署反洗錢工作，分解落實到各部門并加強協同配合，特別是做好盡職調查，充分發揮“貼近客戶”“了解客戶”的優勢，有效促進反洗錢工作正常有序開展。通過樹立人人有責理念，實現反洗錢工作從被動到主動、形式到實質的轉變，確保業務發展與洗錢風險管理同步進行。

    夯實基礎，提升反洗錢工作質效。該支行加強對人民銀行反洗錢政策制度和農發行相關制度辦法的學習，將反洗錢文件制度納入例會學習內容，確保理解到位，做到勤學善思，以學促能。遵循“了解你的客戶”原則，認真核實賬戶開戶資料和客戶身份的真實性、有效性，充分了解客戶及其交易目的和性質，深入識別客戶控股股東、實際控制人和受益所有人，防止賬戶被利用于洗錢等非法活動。深化大額可疑交易風險監測分析，結合客戶身份識別情況進行分析判斷，做好記錄，提高大額和可疑交易工作質量。強化客戶風險等級評級劃分，科學分類，按照風險程度開展盡職調查，加強客戶風險管理。

    強化考核，壓實反洗錢工作責任。該支行進一步加強反洗錢工作考核比重，建立反洗錢“縱橫”雙向常態化、制度化考核，逐級壓實責任，層層落實工作，對反洗錢工作不到位、系統操作出現重大失誤，對可疑案例漏報遲報等現象進行加重處罰。細化考核指標，加大對客戶身份識別、高風險客戶管控等反洗錢重點問題考核比重，發揮考核督導作用，營造良好反洗錢工作氛圍。持續開展反洗錢排查，將反洗錢工作納入日常檢查范疇，對不規范客戶信息做到應改盡改，按月進行整改進度匯報與考核通報。

    加強宣傳，提高公眾反洗錢意識。該支行制定了反洗錢宣傳活動方案，積極組織員工開展反洗錢宣傳活動，運用“線上+線下”的宣傳方式，普及金融知識，為群眾答疑解惑。在營業大廳設立宣傳臺，集中擺放反洗錢宣傳資料，利用LED屏滾動播放反洗錢宣傳標語，向前來辦理業務的客戶宣傳反洗錢知識。今年以來，該支行累計發放宣傳手冊450份，向過往群眾提供咨詢服務80人次，受到廣大群眾的一致好評。同時，該支行還充分利用傳統媒體和新媒體，面向社會公眾開展便于理解、更接地氣的反洗錢知識宣傳，進一步擴大受眾面，不斷提升廣大社會群眾反洗錢意識。

    責任編輯：郝飛