農村金融時報-農金網福建訊（通訊員黃瑞金）日前，農業銀行福建東山支行成功識別一起大額異常取現案件，有效防范資金風險，維護客戶安全利益，用實際行動筑牢金融風險的堅固防線。

    日前，一名四川年輕小伙張某來到農業銀行東山銅陵支行取款12萬元。該支行經辦柜員在業務受理中詢問取款用途，張某聲稱開五金店之用。經辦柜員進一步詢問道：“五金店是開在哪里？有沒有營業執照？店名叫什么？”面對工作人員的連續發問，張某神色緊張，支支吾吾答不上來。吳慧鏗察覺此事蹊蹺，立即報告當班主管。

    本著對客戶負責的態度，該支行內勤行長調取張某賬戶近一年資金流水。經查發現，客戶所持銀行卡在當天之前幾乎沒用，所取款項都是當天早上分多人多筆轉進來，且當天已在其他兩個網點取過款，前后間隔約半個小時。

    因為這次要取的款項也是剛轉入的款項，內勤行長再次詢問張某交易對手名稱，均答不上來。內勤行長還觀察到張某有陪同人員在外面等候，憑借多年從業經驗，初步判定張某屬惡意取現，不排除涉嫌詐騙等行為，立即上報支行運營部和綜合部安全保衛。

    該支行指示網點以需要核實信息為由，穩住客戶，與當地人行、公安部門聯系協助聯防。當地派出所民警趕到后，聽取農業銀行工作人員介紹情況，當場將其抓獲。

    據經辦民警介紹，張某涉嫌金融詐騙犯罪，目前已立案調查，并對該支行的謹慎工作充分給予肯定。

    當前，金融詐騙手段層出不窮，農業銀行福建東山支行通過日常金融知識培訓和宣傳，不斷提升員工的金融風險辨識能力和案件協同處理能力，著力維護社會金融秩序，防范不法分子危害群眾利益。

    責任編輯：郝飛