農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員張玉）案防工作是銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，是銀行資產(chǎn)增值的保障。當(dāng)前，傳統(tǒng)風(fēng)險與新型風(fēng)險交織、信用風(fēng)險與操作風(fēng)險并聯(lián)、營銷壓力與風(fēng)控壓力并存，案防工作呈現(xiàn)出多樣化、復(fù)雜化等新特點。農(nóng)發(fā)行通江縣支行把握新特點，掌握新方法，扎實做好案防管理工作，確保“零案件”發(fā)生，織牢了安全發(fā)展底線。

    強教育，抓細(xì)思想引領(lǐng)。該支行加強合規(guī)文化建設(shè)，完善員工教育培訓(xùn)，引導(dǎo)員工真正樹立正確的業(yè)績觀和合規(guī)守法意識，形成“嚴(yán)于律己、樂于他律、敢于律他”的良好氛圍。確立“重點”人員名單，強化思想疏導(dǎo)，落實幫扶措施，綜合干部員工素質(zhì)的差異性及八小時外活動的各種特點，“因材施教”管思想、管行為，做好風(fēng)險人員的思想政治教育及幫扶轉(zhuǎn)化工作。

    壓責(zé)任，抓強案防體系。該支行自上而下壓實各部門、各崗位的案防責(zé)任，促進(jìn)各崗位人員切實履責(zé)，把案防基礎(chǔ)筑牢。完善基礎(chǔ)治理和基層管理，推進(jìn)案防網(wǎng)格化管理，認(rèn)真組織案防網(wǎng)格化管理培訓(xùn)，網(wǎng)格長、網(wǎng)格成員主動適應(yīng)網(wǎng)格化管理要求，掌握運行機制、操作流程和職責(zé)要求，強化責(zé)任意識，前移案防關(guān)口，努力做到隱患早發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險早化解、案件早處置。

    突重點，抓嚴(yán)案防機制。該支行緊盯財會、信貸、人事等重點崗位，不折不扣地執(zhí)行輪崗和強制休假制度，開展有針對性的案件風(fēng)險綜合治理、盡職監(jiān)督和合規(guī)性檢查。深挖細(xì)查信用風(fēng)險集中暴露、操作風(fēng)險頻發(fā)、案件風(fēng)險多發(fā)等背后的根源，增強責(zé)任追究的“精度”和“硬度”，該處理的處理、該開除的開除、該移交的及時移交，杜絕“帶病”上崗、“帶病”提拔、辭職避責(zé)、責(zé)任下沉等追責(zé)不嚴(yán)的問題發(fā)生。

    重創(chuàng)新，抓活案防格局。該支行運用審計檢查、大數(shù)據(jù)技術(shù)等新方式，增強及時發(fā)現(xiàn)、自我糾錯能力，加大對案防重點區(qū)域、重點業(yè)務(wù)、重點人員的審計力度和專項審計頻次，充分揭示案防風(fēng)險，研究破解案防對策。充分利用內(nèi)外部系統(tǒng)查詢手段，提高大數(shù)據(jù)應(yīng)用能力和檢查技術(shù)，提高防控精準(zhǔn)度，線上與線下相結(jié)合，定期排查員工是否存在與客戶非正常資金往來、充當(dāng)資金掮客、兼職經(jīng)商辦企業(yè)、參與非法集資或民間借貸、過度舉債和消費等違法違規(guī)行為，做到早發(fā)現(xiàn)、早識別、早控制，將案件隱患扼殺在萌芽之中。

    責(zé)任編輯：楊怡明