農村金融時報-農金網四川訊（通訊員 朱雪梅）反洗錢工作是打擊一切涉毒、走私及不法分子洗錢犯罪活動的舉措，是保持社會穩定，提高信用信譽、維護金融安全的保證。根據中國人民銀行相關制度規定和上級行工作要求，農發行合江縣支行通過采取一系列行之有效的舉措，貫徹“落實風險為本，堅持勤勉履責”的反洗錢工作理念，不斷加大反洗錢工作力度，持續完善反洗錢工作，提高風險防控能力、管理水平和服務水平，多措并舉扎實開展反洗錢工作，提升反洗錢工作質效。

    完善組織架構 及時制定工作計劃

    根據上級行及監管部門對反洗錢工作的要求，該支行行長對反洗錢工作負總責，為第一責任人；“三合一”專員負責監督反洗錢工作的組織落實，其他行領導負責推動部署分管部室和條線反洗錢工作的落實。反洗錢管理系統設置營業機構柜員崗、營業機構會計主管崗、營業機構客戶主管崗、反洗錢領導小組崗，每個崗位設置AB角，A角分別由綜合部柜員、綜合部柜面主管、客戶部主管、支行行長擔任，B角由臨時代為履行崗位職責的人員擔任，構建了一個較為完善的反洗錢組織架構。

    今年年初，該支行研究制定了2022年反洗錢工作計劃表，將反洗錢工作任務細化分解，責任具體落實到人。按季召開反洗錢專題工作會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，安排部署下一季度反洗錢重點工作。

    不斷強化學習 明確崗位職責要求

    一是及時傳達落實監管部門要求和上級行會議精神。反洗錢是一項長期的任務，每當收到外部監管部門及上級行反洗錢相關文件、規定后，該支行及時把反洗錢精神傳達到支行每一位員工，并結合具體工作實際，提出具體工作要求，嚴格落實相關精神。

    二是加強內控管理，明確崗位職責。今年5月，該支行印發了《關于明確反洗錢職責的通知》（2022年修訂），對支行各職能部門和人員的主要職責進行了細分，明確要求各人員要嚴格落實反洗錢各項規定，認真履行崗位職責，做好反洗錢工作。

    嚴格工作程序 認真開展盡職調查

    一是做好反洗錢可疑交易的報送。為做好反洗錢重點可疑交易報送工作，該支行認真組織學習《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，結合自身開展的各項具體業務，在綜合分析和充分利用歷史交易、客戶身份識別信息及其他各類內外部資源基礎之上，加強人工甄別、判斷和審核。

    二是切實履行客戶盡職調查義務。該支行認真執行客戶盡職調查制度，在單位開立結算賬戶時嚴格把關，認真審核營業執照、法人身份證、開戶許可證及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶。在為單位客戶辦理支付結算等業務時，要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。該支行對現有存量客戶48戶進行客戶身份持續識別、風險等級評定等，建立客戶身份信息臺賬，收集、完善、保存客戶最新資料。

    三是認真落實本行反洗錢監測系統運行工作。該支行反洗錢系統崗位人員每天按時登錄系統查看、處理反洗錢業務，今年以來，未出現業務超期處理的情況。

    開展反洗錢宣傳培訓積極履行社會責任

    一是開展反洗錢宣傳。今年以來，該支行通過多種形式開展反洗錢宣傳工作：包括通過營業網點LED屏幕播放反洗錢宣傳標語、在營業大廳柜臺擺放反洗錢宣傳資料，向前來辦理業務的客戶宣講反洗錢知識、聯合瀘州市分行內控合規部門前往四川三河職業學院開展反洗錢現場宣傳，向廣大師生宣講反洗錢知識等。

    二是加強反洗錢業務培訓。今年以來，該支行通過組織全行員工參加上級行反洗錢工作視頻會議5次，學習最新反洗錢文件要求、邀請上級行內控合規部門來行開展反洗錢現場培訓，多次利用微課堂組織青年員工學習反洗錢知識，并進行反洗錢業務測試等。形式多樣的學習強化了全行職工的反洗錢意識，提升了業務人員的工作技能。

    三是接受上級反洗錢檢查。該支行先后接受了省分行反洗錢非現場檢查、市分行反洗錢“推模式”交叉現場檢查，對照檢查發現問題，支行舉一反三，按季開展了反洗錢自查工作，對檢查發現問題全面完成整改，切實提升反洗錢基礎工作質量。

    責任編輯：石柳