農村金融時報-農金網湖北訊（通訊員余斌）今年以來，湖北荊門農商銀行強化協同、識別、排查、內控、宣教五項工作舉措，堅決斬斷涉賭涉詐“資金鏈”，著力優化金融營商環境。

    凝聚多方合力

    該行堅持“一把手”親自抓、分管領導具體抓、多部門協同抓，出臺系列工作專案，進一步明確“賬戶開立、賬戶管理、賬戶監測、賬戶服務、賬戶考核、商戶管理”六大職責，通過專題部署、對表推進、定期碰頭，確保周周有進展，月月有成效。

    與此同時，該行針對個人可疑開戶等風險事件，要求各營業網點在及時果斷處理的前提下，進一步加強行內信息共享，嚴防信息差，確保發現一起堵截一起，在全行筑起“不推諉、不容錯、不透風”的反賭反詐防護墻。

    該行還加大與公安機關協調聯動力度，實現了涉案賬戶快速查詢、可疑賬戶有效管控，黑灰名單及時共享，增強了防控針對性和打擊精準度。

    強化源頭治理

    該行精準把握開戶“寬嚴度”，堅決不搞“一刀切”，主要體現在“四強三嚴”，即：強化新增客戶身份識別、強化特殊群體識別、強化異常開戶識別、強化智能柜臺識別，嚴把客戶開戶準入關、嚴防借名冒名開戶、嚴控源頭性風險。

    同時，做到“三個敢于”：敢于拒絕開戶、敢于拒絕授權、敢于限制客戶非柜面業務交易。今年以來，通過反洗錢集中作業中心、授權中心、基層支行的多層次聯動協作，成功堵截異常開戶8起，并實現了涉案賬戶數量和開戶投訴數量“雙降”目標。

    補齊工作短板

    該行扎實開展“斷卡”行動、涉賭涉詐風險“大起底”等工作，持續推進“雙反”工作縱深發展。

    今年以來，累計排查單位銀行賬戶1.4萬戶、個人銀行賬戶超318萬戶，對1740戶可疑賬戶采取管控措施；持續推進“一人多卡”、長期不動戶排查清理，發布《關于清理個人長期不動戶的公告》，對個人長期不動戶進行銷戶清理，累計撤銷個人賬戶123萬戶，采取管控措施10萬戶。

    提升管理水平

    該行實行“黑名單、高風險、關注、一般和白名單”五類風險管理，根據客戶行業背景、經營規模等實行風險登記動態管理。

    為強化全員工作責任，該行建立健全銀行賬戶事前、事中、事后全生命周期管理機制，出臺《反洗錢和反電詐獎懲考核辦法》，從五個方面按季量化考核，年終兌現。截至目前，已將荊門市轄內1337名涉嫌電信詐騙客戶及時納入核心系統黑名單管理。

    同時，該行加大問責力度，做到既問責經辦人，也追責管理人；既問責網點，也追責主管部門，一季度累計通報5人次、扣減績效5人次。

    著力宣傳教育

    該行依托點多面廣的地緣優勢，利用柜臺、LED屏、大堂電視等載體，全方位、多角度宣傳涉賭涉詐作案手法、典型案例和常見防范手法，將全轄103家營業網點打造成為“網格化”宣傳主陣地。

    該行還積極開展“進校園、進商圈、進市場、進企業、進社區、進鄉村”等六進宣傳活動，通過以案說法、以懲說法、現身說法，著重對“低收入、低學歷、低年齡”等重點人群進行沉浸式、觸達式、滴管式宣傳教育，實現了對臨柜辦理業務客戶、企業財務人員、網點臨近學校、網點所在社區“四個全覆蓋”。

    今年以來，該行累計開展各類宣傳活動50余次，覆蓋城鄉近萬人次，社會公眾的防詐防騙意識得到顯著提升，規避風險能力明顯增強。

    責任編輯：田耿文