農村金融時報—農金網湖南訊（通訊員匡志勇 劉劍波）今年來，湖南新田農村商業銀行認真落實湖南省聯社和永州辦事處有關打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作要求，通過提升“五度”，搭配優化開戶流程做到“應開盡開”，進一步鞏固擴大“反電詐”工作的成果，切實保護人民群眾“錢袋子”安全。

    突出“高”度，強組織聚合力。該行把“反電詐”工作作為“我為群眾辦實事”的重要抓手，成立由董事長任組長、分管領導具體抓的專門領導小組，高位推動“反電詐”工作。機關聯點部門每周對聯系網點“反電詐”工作進行督導，督導情況在周例會進行匯報。領導小組每月召開一次專題研究會，反思困難和問題，細化、完善“反電詐”工作舉措，確保工作不“失守”，業務發展不“失速”。

    突出“廣”度，強宣傳造氛圍。該行推動反詐“五進”，即進企業、進農村、進社區、進學校、進家庭。在各支行網點、村組社區、園區等地，既有宣傳海報和醒目橫幅，也有專門的宣傳咨詢臺。對前來網點辦理業務的客戶，提供一個“反電詐”銀行卡套、送一句話“反電詐”提醒。除了組織志愿者，全面開展反電詐“敲門行動”宣傳活動外，該行還巧借“村村通”大喇叭宣傳“反電詐”知識，實現全縣社區村組全覆蓋、無死角。

    突出“深”度，強培訓促學習。該行采取面授、視頻培訓、以會代訓、學考結合等豐富多樣、實用有效的形式，加強全員反電詐知識教育。疫情期間，多次通過線上渠道組織全員學習賬戶優化與反電詐實務。行務會、晨會、周例會等會議期間，學習《反電詐工作手冊》等，切實增強全員反詐業務知識技能。每月還召開主辦會計會議，部署“反電詐”工作，并以考檢驗網點學習成效。

    突出“溫”度，強服務優流程。該行堅持“支付為民”，統籌帳戶開立和“反電詐”工作，不搞“一刀切”。一方面嚴格落實賬戶分類分級管理制度、新開賬戶回訪制度、柜面問詢制度和盡職免責制度，嚴控風險。另一方面，積極推行簡易開戶服務，依據政府“大數據”、客戶身份信息核實程度和帳戶風險等級等合理開通帳戶功能，縮短開戶時間，做到“按需開戶、應開盡開”，滿足合理結算需求。

    突出“嚴”度，強監測控風險。該行加大存量賬戶風險排查力度，建立賬戶風險排查登記簿，明確排查責任人、排查時間、賬戶排查情況及管控情況。相關部門每周不定期檢查督促各支行網點新開戶是否每戶進行問詢，是否簽訂了《法律意見告知書》，是否進行了三次回訪；每日查看反洗錢系統、風險賬戶檢測系統和結算賬戶管理系統信息系統，對涉案關聯賬戶，買賣、出借、冒名關聯賬戶和風險賬戶，通過倒查問題追根溯源，準確甄別分析出可疑線索和可疑交易報告，及時管控風險賬戶并第一時間向當地公安報告和人行反洗錢中心報告，做到當日查當日處。同時，該行加強“反電詐”工作追責問責力度，對履職不到位、新增涉案賬戶多的責任人從嚴從重落實責任追究，確保涉案賬戶倒查率百分百、問責率百分百、整改率百分百，切實維護人民群眾的財產安全。

    責任編輯：田耿文