見習記者 楊怡明

    今年全國兩會，全國政協(xié)委員、中國銀聯(lián)原董事長葛華勇在提案中表示，目前從金融行業(yè)參與反電信網(wǎng)絡詐騙的實際工作看，電信網(wǎng)絡詐騙態(tài)勢依然嚴峻，犯罪手法翻新升級，犯罪團伙將非法資金混入正常社會經(jīng)營活動，轉(zhuǎn)移方式更加隱蔽，“資金鏈”治理面臨新的挑戰(zhàn)。

    葛華勇表示，在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，基層金融機構反映的主要問題包括金融機構主動防控缺少必要法律授權；賬戶及交易數(shù)據(jù)分散，難以實現(xiàn)穿透式管控；金融機構防控風險與用戶權益保障需要法律平衡。為此，他建議盡快出臺《反電信網(wǎng)絡詐騙法》。

    葛華勇指出，《反電信網(wǎng)絡詐騙法》應對金融機構提出加強開戶核驗、盡職調(diào)查、信息共享、異常監(jiān)測等要求，使這些新措施在防控非法資金轉(zhuǎn)移中起到“過濾器”和“安全閥”的作用，以維護人民群眾財產(chǎn)安全。

    同時，葛華勇表示，《反電信網(wǎng)絡詐騙法》要規(guī)定構建行業(yè)賬戶風險監(jiān)測機制。應授權特定機構建設行業(yè)級的賬戶風險監(jiān)測平臺，在法律層面明確特定機構基于平臺開展賬戶開戶驗證、可疑資金追溯的權利和配合開展數(shù)據(jù)報送、聯(lián)動協(xié)查的義務，消除機構間信息壁壘，助力監(jiān)管部門實現(xiàn)賬戶的集中式、穿透式監(jiān)管，有效遏制“一人多戶”、賬戶買賣等亂象，為阻斷非法資金轉(zhuǎn)移渠道、實現(xiàn)源頭防治提供支撐。

    “《反電信網(wǎng)絡詐騙法》還要規(guī)范參與各方的權責，以形成治理合力。”葛華勇舉例稱，對于金融機構，在賦予其相應防控職責的同時，授權其以風險防控為目的，按照最小且必要原則，采集、使用人臉識別、交易地理位置等個人信息的權利，鼓勵其提升賬戶及交易風險識別精準度，主動處置風險交易，有效阻斷非法資金轉(zhuǎn)移。對于金融消費者，要充分保障他們的權益，若出現(xiàn)影響用戶獲得金融服務時，要使用戶可通過有效的渠道實現(xiàn)救助。

    責任編輯：曹沛原