農村金融時報網-四川訊（記者 余連斌 通訊員 沈濤）為深入貫徹落實人民銀行反洗錢監管新規要求，全面提升反洗錢工作質效，近日，農發行四川阿壩州分行積極組織人員參加合規與風控金管研修院在重慶舉辦的為期3天的“反洗錢新規解讀暨風險為本反洗錢實務與履職能力提升專題培訓班”。

    此次培訓聚焦反洗錢相關政策解讀與實務操作，為參訓人員提供系統化、專業化學習平臺。監管部門與行業反洗錢資深專家結合《中華人民共和國反洗錢法》修訂要點及2025年最新監管政策，深入剖析反洗錢義務機構的法律責任與合規要求，重點解讀風險為本監管導向下的制度建設框架，強調機構需強化頂層設計，完善內控機制以應對監管升級。圍繞客戶身份識別、持續盡職調查及高風險客戶管理，通過案例解析金融機構在業務全流程中的常見問題，梳理監管檢查中的高頻風險點，指導參訓人員掌握差異化盡調方法與風險分類管控技巧。

    同時，專家還結合AI技術在可疑交易監測中的應用，講解模型優化與人工分析的協同機制，通過實戰案例演示資金鏈條追蹤、異常行為特征識別等方法，提升參訓人員對復雜洗錢線索的研判能力。

    通過此次“政策+案例+實操”的多維教學模式，農發行阿壩州分行參訓人員從監管動態、客戶盡職調查、可疑交易分析等核心領域接受全面培訓，切實深化對反洗錢新規的理解，著力提升業務實操能力。