強化機構主體責任切實防范化解風險

    本報訊 遵照2018年證監會系統工作會議關于堅決打好防范化解資本市場重大風險攻堅戰的工作部署和天津轄區證券期貨監管工作會議要求，據了解，天津證監局自2018年3月起，部署開展轄區證券基金期貨經營機構風險“自查自糾自防自律”專項工作，截至目前轄區8家證券基金期貨法人機構完成自查及整改工作，構建防范和化解系統性金融風險自律防線工作取得積極成效。

    全面覆蓋深入自查落實責任有效自糾

    證券基金期貨經營機構是防范風險的第一道防線，對風險防范負有首要責任和主體責任。天津證監局結合法律法規、監管要求制作了詳細的專項工作底稿，要求轄區證券公司、基金公司、期貨公司針對投行業務風險、分支機構管控風險、投資者適當性管理風險、貨幣市場基金流動性風險、資管業務風險等方面開展全面自查。據相關負責人透露，天津轄區8家證券基金期貨法人機構，經過自查發現各類風險問題共計29個，集中表現為：一是投行業務風控系統有待完善，盡職調查流程不夠健全。二是投資者適當性管理不到位，存在制度不健全、風險揭示不到位等問題。三是貨幣市場基金流動性風險防控工作尚有差距，部分資產比例指標及平均剩余期限存在被動超標的問題。四是資管產品期限錯配問題易引發流動性風險，存在資管產品通過信托貸款投向非標債權的問題。五是公司治理與內部控制機制落實不到位，自有資金管理存在財務核算不及時的情況。針對自查出的問題，相關機構按照監管要求，追根溯源，嚴肅問責，嚴格追責逐項整改，健全制度，落實責任，完善業務流程，規范開展業務，有效控制風險，機構自糾取得實效。

    重點突出嚴格自防持之以恒強化自律

    在專項工作中，轄區證券基金期貨經營機構對公司存在的各類風險進行了全面的檢驗評估，天津證監局要求轄區機構及時認清自身不足，充分認識風險危害，積極采取有效措施，有效防止風險蔓延。通過本次專項工作，轄區證券基金期貨經營機構建立了自防自律措施。一是持續強化制度建設，規范業務標準流程。二是加強對投資者適當性管理的監控，將適當性管理納入常態化檢查范圍。三是建立事前預警、事后分析機制，落實流動性風險管理。四是不斷完善信息系統建設，提升合規風控的智能化水平。五是建立針對各類風險的應急預案，加強風險預研預警預判。

    加強監管檢查力度切實防范化解風險

    通過本次專項工作，天津證監局結合實際，因地制宜，切實加強了預防性監管力度，強化了事中事后監管效能，構建起了常態化的風險防控機制。一是全方位全過程，實現全面摸底。在日常監管中，天津證監局時刻聚焦于防范市場主體的風險隱患，每月對證券基金期貨經營機構風險情況進行統計并編制風險監測月報，及時掌握機構整體情況和有關風險隱患。二是抓特點抓重點，實現重點關注。根據天津轄區的市場特點和證券基金期貨經營機構的特色，天津證監局著力關注機構在重點領域的風險防范和處置情況，嚴密關注監管指標變化的幅度、方向和原因，隨時向機構了解重點業務、產品的運作情況。三是明責任明目標，實現高效監管。不斷強化證券基金期貨經營機構的憂患意識、風險意識，明確風險防范責任和風險監管目標，密切機構和監管部門間的溝通交流，提高監管效能。四是重檢查重調研，實現能力提升。上半年，天津證監局對機構自查發現的問題重點關注，分別對證券基金期貨公司開展監管調研5家次、現場檢查6家次，通過一線監管摸清機構風險狀況，不斷提升監管水平。

    下一步，天津證監局將深入打好轄區防范和化解系統性金融風險攻堅戰，作為當前監管工作的首要任務，認真梳理機構自查信息，形成監管臺帳；堅持問題導向，調整充實風險監測指標、參數；明確監管底線，突出監管重點，緊盯風險源頭，加大現場檢查力度。以督導整改自查發現問題為契機，督促轄區證券基金期貨法人機構全面落實合規、風控、資管新規和投資者適當性管理等監管要求，充分運用大數據、云計算等科技手段，實現合規、風控的智能化、精細化管理，健全完善全區域全流程全環節的自律防線，切實有效地守住不發生系統性金融風險的底線。