遼寧證監局黨委書記、局長柳磊：大膽創新推動投保工作走向深入

    一直以來，遼寧證監局高度重視投資者保護工作，逐步形成了事前、事中、事后的綜合投資者保護工作體系。遼寧證監局黨委書記、局長柳磊16日在接受中國證券報記者專訪時表示，遼寧局將在中國證監會領導下，堅持“四個敬畏”、形成“一個合力”，繼續落實投資者保護各項工作部署，在做好常規化工作的同時，大膽創新，做好開創性工作，使投資者保護教育工作不斷深入推進。

    壓實市場主體投保主體責任

    中國證券報：我們了解到遼寧證監局投資者保護事中以證券期貨經營機構適當性和證券發行人信息披露監管為重點，請問具體工作是什么？

    柳磊：投資者保護工作是一項系統工程，僅僅靠事前教育提醒和事后補救還遠遠不夠，必須做好事中各個環節的監管。一是壓實證券期貨經營機構投資者保護的主體責任。近年來，遼寧局通過加大對證券期貨經營機構投資者教育保護工作的檢查力度，督促市場機構落實《證券期貨投資者適當性管理辦法》，對轄區證券期貨經營機構的投資者適當性管理進行專項檢查，并對檢查中發現的問題要求期限整改。

    二是加強信息披露監管，保障投資者知情權。以信息披露監管為核心，持續做好轄區上市公司、新三板企業等公眾公司信息披露監管。通過非現場監管和現場檢查，督促各公司完善公司治理、內部控制，強化對大股東和董監高的約束，提高信息披露透明度。

    三是優化投資者回報機制，保障投資者收益權。加強上市公司現金分紅監管，督促上市公司、擬上市公司做好現金分紅制度的信息披露，并督促其執行。

    四是完善中小投資者投票機制，保障投資者參與權。通過督促轄區上市公司落實中小投資者單獨計票、網絡投票、累積投票等制度，進一步保障了中小投資者的參與權。

    五是加大對轄區資本市場違法違規的查處力度。近年來，按照轄區監管責任制要求，加大對轄區相關公司及自然人存在的內幕交易、操縱市場等違法行為保持高壓態度，堅決嚴懲不貸，切實保護投資者的合法利益。

    多措并舉推進糾紛多元化解實踐

    中國證券報：請問遼寧證監局在證券期貨糾紛多元化解方面做了哪些工作？

    柳磊：這方面工作主要有建章立制、加強協調、形成合力、分類施策。

    一是建立訴調對接機制。推動遼寧省高級人民法院將中國證券業協會、中證投資者保護基金公司、中證中小投資者服務中心及遼寧調解工作站納入法院特約調解組織名錄，暢通調解協議的司法確認途徑。

    二是深化仲調對接。與沈陽市仲裁委建立合作機制，向其推薦行業調解員，探索仲裁委員下沉至糾紛調解委員會機制。

    三是推進小額速調協議簽訂。向轄區機構發放小額速調調查問卷，確定賠付金額標準，指導轄區158家證券經營機構與中小投服簽訂小額速調協議。

    四是指導調解工作站工作。指導調解站定期召開糾紛調解工作會議；創辦《維護合法權益公平在您身邊》調解刊物，編寫典型案例；加大宣傳力度，在轄區逐漸形成知調解、信調解和用調解的良好氛圍。

    五是妥善處理投資者訴求。督促市場主體落實投訴處理主體責任，強化初訪處理工作。定期對投資者訴求信息進行統計分析，對長期重復存在的相關訴求開展源頭治理。完善信訪舉報處理流程，加大前期甄別，節省了監管資源，提高了辦理效率，也提升了投資者的滿意度。

    大膽創新做好開創性工作探索

    中國證券報：請問遼寧證監局下一步投資者保護工作重點有哪些？

    柳磊：遼寧局將在中國證監會投資者保護工作領導小組的領導下，堅持“四個敬畏”、形成“一個合力”，繼續落實投資者保護各項工作部署，既要做好常規化的工作，認真做好投資者教育、風險提示、訴求處理、適當性管理和信息披露監管、稽查執法、糾紛多元化解機制建設等工作，又要大膽創新，做好一些開創性的工作，使投資者保護教育工作不斷走向深入。

    一是拓寬投資者教育廣度和深度。以證監會和教育部聯合印發的《關于加強證券期貨知識普及教育的合作備忘錄》為契機，重點加強對師范生的投資者教育，開展投教“播種”行動；利用互聯網學習平臺，與高校合作開發多媒體學習資源，建設精品在線開放課程。

    二是加強對市場主體投保工作的監管及評價。通過證券期貨經營機構自查及對其非現場監管和現場檢查，開展轄區證券期貨經營機構投資者保護的評級評價。以“科創板”為重點，加強適當性管理的專項檢查。探索開展對轄區上市公司等證券發行人投資者關系管理和投資者保護工作開展檢查評估，督促其履行好應盡職責。

    三是持續優化投資者訴求分類辦理。引導投資者按照不同途徑提出訴求，試行自愿調解優先，分類處理投資者信訪舉報等制度，提高投資者訴求辦理效率。持續強化行業自律組織在投訴處理中的作用。

    四是加快糾紛多元化解決機制落地。推動支持行業協會開展糾紛調解工作，提高轄區糾紛調解工作的權威性、專業性和公信力。推動協會擴大調解員隊伍，提高糾紛解決成效。繼續推進小額速調協議的簽訂，加大小額速調模式的推廣和運用。加強調解工作的宣傳與引導，推動訴調對接、仲調對接工作在轄區“落地生根”。

    廣東證監局黨委書記、局長邱勇：強化監管執法督促中介機構歸位盡責

    近年來，廣東證監局不斷完善工作機制，強化投資者保護，推動轄區資本市場形成保護中小投資者合法權益的良好氛圍。廣東證監局黨委書記、局長邱勇16日接受中國證券報記者專訪時表示，下一步，廣東局將持續深入貫徹落實證監會有關工作部署，與有關部門密切溝通協作，著力提高上市公司質量，進一步強化監管執法，督促各類中介機構歸位盡責，不斷提高轄區中小投資者合法權益保護水平。

    構筑中小投資者合法權益綜合保護體系

    中國證券報：給投資者制度保障，如何嚴厲打擊證券期貨違法侵權行為？

    邱勇：廣東局強化“大監管、大稽查”理念，積極推進全員稽查，完善稽查執法與日常監管聯動機制，嚴厲打擊財務造假、操縱市場、內幕交易、欺詐客戶等嚴重侵害中小投資者利益的違法違規行為。

    落實行政處罰權，對情節嚴重的違法失信者依法實行“頂格”罰。強化誠信監管，及時將轄區市場主體違法失信信息錄入資本市場誠信數據庫，建立失信記錄與行政許可、日常監管、稽查處罰掛鉤的監管機制，并加強跨部門信息共享，對上市公司等違法失信責任主體實施聯合懲戒，形成“一處失信、處處受限”的失信懲戒環境。

    同時，積極為有關法院辦理虛假陳述民事訴訟案提供專業支持，為受害投資者依法維權創造條件。佛山照明信披違規被廣東局處罰后共有2720名投資者通過民事訴訟獲賠1.9億元。持續加大非法證券活動監測、排查和查處力度，累計核查涉非機構信息389家次，現場摸查128家次，在廣東局互聯網站公開曝光190家不具有合法證券經營業務資質機構黑名單，叫停涉及傳播非法薦股信息的某財經直播平臺直播服務，向公安機關等部門通報移送非法證券案件線索146宗，協助公安機關偵破非法證券案件8宗，抓捕犯罪嫌疑人36人，轄區非法證券活動高發的勢頭得到有效遏制。

    推進證券期貨糾紛多元解決機制建設

    中國證券報：2016年、2018年證監會與最高人民法院聯合發布推進證券期貨糾紛多元化解機制建設的試點意見和全面推進意見，填補了證券期貨市場訴調對接制度空白。請問如何深入推進證券期貨糾紛多元解決機制建設？

    邱勇：堅持群眾利益無小事，加強信訪窗口服務。落實信訪投訴舉報依法分類處理機制，嚴格規范投資者訴求處理工作。壓實市場主體投訴處理首要責任，組織轄區證券期貨經營機構簽署投訴處理承諾書，及時通報投資者投訴熱點問題，加強投資者保護現場檢查和分類評價，督促機構建立完善投資者投訴糾紛處理工作機制。

    積極推動指導轄區行業協會牽頭于2015年設立廣東中證投資者服務與糾紛調解中心（簡稱“廣東調解中心”），組建專業調解員隊伍，并與中證中小投資者服務中心合作建設運營中證廣東調解工作站，全面承擔轄區證券期貨投訴糾紛處理職責，免費為投資者提供專業便捷高效的一站式調解服務。

    完善調解工作機制，分別與廣東省高院和廣州市中級人民法院、廣州仲裁委簽署合作備忘錄，建立訴調對接、仲調對接機制。

    促進提升投資者自我保護水平

    中國證券報：目前，很多在資本市場“躺槍”的中小投資者，是出于自我保護意識不強，“買者自負、風險自擔”的理念還沒有深植于心。請問廣東局如何幫助投資者提升自我保護水平？

    邱勇：一是整合轄區證券期貨經營機構及行業協會信息系統、官網、微信公眾號等資源，建立覆蓋轄區全體證券期貨投資者的投資者教育信息平臺，為轄區廣大投資者提供實時、動態的證券期貨公益信息提示和知識傳播服務。

    二是在轄區持續組織開展“投資者保護·明規則識風險”“投資者適當性管理”“防范非法證券活動”等系列主題投資者教育活動，通過在媒體發表文章，參與廣播電視證券節目等方式，面向廣大投資者和社會公眾持續開展證券期貨法治宣傳。

    三是積極推動投資者教育納入國民教育體系。加強協調，推動廣州市于2015年開展中小學金融理財知識教育試點工作，該市共有110所中小學1300多個班級開設金融證券理財知識教育課程，約5.8萬名學生參加課程學習。廣州市成為國內首個將金融證券理財知識納入國民教育體系的試點地區。

    四是扎實推進投資者教育基地建設。轄區被命名國家級證券期貨投資者教育基地一家、省級投資者教育基地兩家。目前，還有5家證券經營機構正在申報省級投資者教育基地。相關投教基地具有貼近投資者優勢，在創新投教服務模式、豐富投教產品、拓寬投教覆蓋面等方面發揮了積極作用。

    重慶證監局黨委書記、局長毛畢華：構建轄區全鏈條投資者保護格局

    近年來，重慶證監局將保護投資者合法權益的根本使命牢牢扛在肩上，以市場化、法治化為導向，堅持“四個敬畏”“一個合力”，在轄區構建起全鏈條投資者保護格局。重慶證監局黨委書記、局長毛畢華16日接受中國證券報記者專訪時表示，下一步，重慶局將加大投資者教育力度，全面提升轄區投資者風險防范和風險識別能力；繼續推進便民平臺建設，暢通與投資者溝通渠道；完善投資者維權途徑，做實投資者權益維護。

    將投資者保護要求貫穿監管各環節

    中國證券報：請問重慶局在監管過程中如何落實投資者保護要求？

    毛畢華：重慶局堅持分類施策，在上市公司、證券、期貨、基金經營機構監管全過程中嵌入投資者保護要求，構建起事前事中事后全鏈條投資者保護格局。

    一是及時防范和化解風險隱患，夯實投資者保護監管基礎。按照“一企一策”的原則，推動轄區上市公司股票質押風險逐步平穩釋放。對部分出現暫時流動性困難的公司，在嚴守監管底線的基礎上，積極推動并配合地方政府進行“紓困”。二是保護投資者知情權、參與權、回報權等各項合法權益。嚴厲打擊上市公司財務造假、資金占用等違法違規行為，持續督導規范運行，保護投資者知情權。三是堅持依法行政，提升法治化工作水平。加強稽查執法力度，對內幕交易等違法違規行為保持高壓態勢，做到“零容忍、全覆蓋、出重拳”。四是及時回應投資者訴求，加強矛盾糾紛化解。始終把維護投資者合法權益作為辦理投訴的出發點和落腳點。五是打擊非法證券期貨活動，凈化市場環境。加強對非法證券期貨活動的預警，及時辦理各類涉非舉報投訴。依托轄區聯合打非機制，推動工商、公安等部門加強對小區、寫字樓等重點場所的拉網式排查，對各類非法證券期貨活動產生震懾作用。

    提出建立擬科創板上市儲備企業庫

    中國證券報：近期設立科創板并試點注冊制工作穩步推進，科創板投資者保護工作一直為市場所關注，請問重慶局在這方面做了哪些工作？

    毛畢華：一是謀劃布局，推動轄區科技創新企業沖刺科創板。設立科創板并試點注冊制是證監會當前首要的政治任務。重慶證監局積極與證監會、地方政府及上交所溝通，形成推動企業科創板上市合力。提出建立擬科創板上市儲備企業庫，推動科技含量高、運營規范的企業盡早登陸科創板。集中走訪10余家重點科技企業，了解企業發展情況及困難，為企業出謀劃策，推動加快上市籌備工作。二是普及科創板知識，加強科創板投資者保護。重慶證監局及時下發通知，組織轄區經營機構積極通過線上和線下的方式引導投資者正確認識推出科創板及試點注冊制改革的意義，穩定投資者預期。聯合上交所舉辦“走近科創，你我同行——科創板投教行（重慶站）”培訓會，邀請專家就科創板相關制度規則的起草背景、定位及思路、投資風險等進行解讀。

    構建投保一盤棋格局

    中國證券報：請問重慶局在形成投保合力方面進行了哪些探索？

    毛畢華：重慶局發揮一線監管優勢，加強溝通協作，凝聚投保共識，形成投保合力，構建投保一盤棋格局。

    一是多措并舉，形成投保合力。在證監會統一指導協調下，加強與投保局的溝通對接，根據每年投保重點分解任務，壓實職責，全方位推進工作開展。與投服中心建立合作關系，就持股行權、糾紛調解等互相提供支持。與投保基金簽訂備忘錄，為加強轄區證券公司風險監控監測及投保工作提供保障。二是延伸范圍，加強交流合作。強化與重慶市金融監管局聯系，切實提高轄區金融監管合力；完善與轄區司法部門溝通機制，發揮金融審判與金融監管聯席會議機制功能，爭取司法支持；主動拜訪轄區教育部門，推動試點將投資者教育納入到國民教育體系；與轄區公安部門簽署協議，為稽查執法提供有力支持。

    陜西證監局黨委書記、局長王宏斌：構建轄區全鏈條投資者保護格局

    近年來，陜西證監局始終堅持把保護中小投資者合法權益作為一線監管工作的出發點和落腳點，促進轄區投資者保護工作取得積極成效。陜西證監局黨委書記、局長王宏斌16日接受中國證券報記者專訪時表示，下一步陜西證監局將堅持不懈地開展投資者教育活動，建立和完善多層次、全方位的投資者教育長效機制，落實適當性管理制度，加強對新客戶、新產品、新風險的風險警示，引導投資者理性參與投資。

    不斷深化投資者教育創新

    中國證券報：如何做好投資者教育工作一直是投保工作中的一項難題，請問陜西局在這方面做了哪些探索？

    王宏斌：近年來，陜西局持續深化投資者教育創新，夯實保護投資者權益的基礎。

    一是在轄區形成了監管部門主導、各方力量共同參與的投資者教育工作局面。2016年初，陜西局設立投資者保護工作處，牽頭開展轄區投資者保護和教育、信訪投訴處理、指導糾紛調解等工作；成立局投保工作領導小組，形成了投保處牽頭、各業務處室和行業協會職責明確、分工有序、齊抓共管的投教工作機制。二是組織開展多渠道、常態化的投資者教育活動，投教工作的滲透力和影響力不斷提升。三是積極探索開展投資者教育納入國民教育體系，構建長效投教工作機制。2017年以來，指導轄區證券期貨經營機構與省內6所高校合作設立了6門證券期貨知識選修課、必修課，覆蓋學生1500余人；推動轄區證券經營機構與高校合作設立2家投資者教育基地，面對師生普及金融知識。四是推動建設轄區證券期貨投資者教育基地，為投資者提供便捷教育服務。陜西局按照證監會投保局統一部署，積極推進轄區投教基地建設。目前轄區已有3家省級投資者教育基地掛牌運行，今年又有2家機構申報了國家級和省級投教基地。

    及時解決投資者訴求

    中國證券報：及時就地解決投資者訴求，才能夠有效維護投資者切身利益，請問在該方面，陜西局做出了哪些努力，取得了哪些成效？

    王宏斌：一是堅持“事要解決”原則，妥善處理投資者各類訴求。為提高工作效率，結合實際建立了一個窗口對外、內部分工協作的訴求處理機制，由投保處作為“窗口”全程負責投資者訴求的接收、轉辦、督辦、答復等工作。二是不斷完善轄區證券期貨矛盾糾紛多元化解工作機制。一方面，健全糾紛調解組織，推動陜西證券期貨業協會成立陜西證券期貨糾紛調解中心，指導陜西證券期貨業協會與中證投服中心合作成立中證陜西調解工作站，并逐步建立20多人的專兼職調解員隊伍，推動將調解中心等3家調解組織納入西安市中級人民法院特邀調解組織名錄。同時，指導各方簽署《資本市場中小投資者糾紛調解合作協議》。另一方面，建立訴調對接工作機制，提高調解工作權威性。2016年5月，陜西局即與陜西省高級人民法院簽訂《關于加強證券期貨案件訴訟與糾紛調解銜接機制工作合作備忘錄》，推動建立陜西證券期貨糾紛調解中心與省內各級法院的“直通車”機制，標志著訴調對接機制正式形成。

    把保護投資者權益作為工作重點

    中國證券報：請問陜西局下一步投保工作主要有哪些重點？

    王宏斌：下一步，陜西局將繼續按照證監會的統一部署，始終如一地做好投資者的“守護神”。在一線監管工作中，堅持“事要解決”原則，把能否及時妥善處理信訪投訴，有效保護投資者合法權益作為衡量一線監管工作成效的重要標準，切實加強投資者教育和保護工作；著力推動行政執法與司法的聯動，繼續深化投資者保護機制，支持投資者依法維權；堅持“三公”原則，加大對市場違法違規行為的打擊力度，維護好市場秩序；堅持不懈地開展投資者教育活動，建立和完善多層次、全方位的投資者教育長效機制，引導投資者理性參與投資，增強自我保護能力。