中國證監(jiān)會(huì)自2015年決定設(shè)立證券期貨投資者教育基地（簡(jiǎn)稱“投教基地”）以來，至今已對(duì)三批投教基地授牌。作為公益性平臺(tái)，投教基地在為投資者提供“一站式”獲取投教服務(wù)方面發(fā)揮了重要作用。為了更好地利用投教基地開展投教工作，現(xiàn)對(duì)投教基地的目標(biāo)定位、申報(bào)條件、授牌流程以及北京轄區(qū)投教基地情況簡(jiǎn)要介紹如下。

    性質(zhì)重于形式

    投教基地可根據(jù)不同維度進(jìn)行分類。根據(jù)申報(bào)條件和授牌機(jī)構(gòu)不同，分為國家級(jí)基地和省級(jí)基地；根據(jù)表現(xiàn)方式不同，分為實(shí)體基地和互聯(lián)網(wǎng)基地。大致來講，國家級(jí)基地綜合條件要求較高，評(píng)審、授牌和年度考核等次由投保局負(fù)責(zé)；省級(jí)基地綜合條件略低，評(píng)審、授牌、日常監(jiān)管及年度考核等次由各地證監(jiān)局負(fù)責(zé)。需要了解的是，國家級(jí)基地的日常監(jiān)管及年度考核初核工作仍由各證監(jiān)局按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任負(fù)責(zé)監(jiān)管。一般來說，申報(bào)主體要么申報(bào)國家級(jí)基地，要么申報(bào)省級(jí)基地。但實(shí)踐中也未禁止同步申報(bào)國家級(jí)基地和省級(jí)基地。如果同時(shí)獲批，則按國家級(jí)基地管理。

    通過分析近三批投教基地申報(bào)指引，可以獲知政策導(dǎo)向和發(fā)展趨勢(shì)，例如實(shí)體基地對(duì)于場(chǎng)地面積要求有重大變化，首批和第二批國家級(jí)基地明確要求建筑面積不少于300平方米。第三批申報(bào)指引取消最低面積規(guī)定，僅規(guī)定“規(guī)模足以滿足向全國投資者提供證券期貨知識(shí)普及、風(fēng)險(xiǎn)提示和信息服務(wù)等教育服務(wù)的實(shí)際需要”。省級(jí)實(shí)體基地大致也遵循上述政策變化，第三批申報(bào)指引取消了不少于120平方米硬性要求。當(dāng)然，硬性條件有所降低，軟性條件逐漸加碼，例如對(duì)于投教產(chǎn)品尤其高質(zhì)量原創(chuàng)產(chǎn)品的制作、投放標(biāo)準(zhǔn)逐步提高，體現(xiàn)了“性質(zhì)重于形式”的原則。

    目前證監(jiān)會(huì)關(guān)于投教基地申報(bào)、監(jiān)管和考核的規(guī)章基本完備。2015年《指導(dǎo)意見》、2018年《監(jiān)管指引》及三批申報(bào)指引文件均為規(guī)范性文件，證監(jiān)會(huì)投保局每年會(huì)根據(jù)重點(diǎn)工作對(duì)投教基地進(jìn)行考核，確保其嚴(yán)格遵守“公益性”原則并開展投教宣傳活動(dòng)。

    最基本屬性是公益性

    一般來說，申報(bào)投教基地應(yīng)符合以下規(guī)定：一是公益性特點(diǎn)，不得存在任何盈利性行為。二是開發(fā)投教產(chǎn)品，并且有新增和原創(chuàng)產(chǎn)品最低比例要求。三是需要持續(xù)開展投教活動(dòng)和投資者滿意度調(diào)查。四是需要具有保障投教基地正常運(yùn)行的經(jīng)費(fèi)，設(shè)有明確的管理部門和專職投教人員。五是應(yīng)當(dāng)具備完善的投教基地管理與考核制度等。不同類型基地各有具體要求。例如實(shí)體基地需要具有專門用于投教的場(chǎng)所，平均每月有最低開放時(shí)間和現(xiàn)場(chǎng)參觀人數(shù)?；ヂ?lián)網(wǎng)基地應(yīng)當(dāng)具備專門的網(wǎng)站，需要滿足最低滿足訪問量、訪客數(shù)等要求?；厣陥?bào)流程有申報(bào)材料接收、補(bǔ)正（如有）、書面反饋、雙人審核、征求意見、專家評(píng)審、局內(nèi)決策、結(jié)果公示以及最終確定等環(huán)節(jié)。證監(jiān)會(huì)歷次發(fā)布投教基地申報(bào)指引，均受到市場(chǎng)的極大關(guān)注，各類主體積極踴躍提交申報(bào)材料。當(dāng)然，投教基地最基本的屬性是公益性，運(yùn)營(yíng)需要持續(xù)性投入大量的人力物力且不得有任何盈利性行為。申報(bào)投教基地既需要熱情，也需要冷靜。

    截至目前，北京轄區(qū)共有13家投教基地。其中國家級(jí)投教基地6家，躍居全國首位。分別是銀河證券基地（互聯(lián)網(wǎng)）、中信建投基地（實(shí)體）、新華網(wǎng)基地（互聯(lián)網(wǎng)）、工銀瑞信基地（互聯(lián)網(wǎng)）、新浪網(wǎng)基地（互聯(lián)網(wǎng)）以及中國財(cái)富網(wǎng)基地（互聯(lián)網(wǎng)）。省級(jí)投教基地7家，分別是中郵基金基地（實(shí)體）、國信證券北京地區(qū)基地（實(shí)體）、基金小鎮(zhèn)基地（實(shí)體）、東興證券（實(shí)體兼互聯(lián)網(wǎng)）、證保通基地（互聯(lián)網(wǎng)）及和君商學(xué)院基地（互聯(lián)網(wǎng)）。據(jù)此可知，轄區(qū)基地以證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的市場(chǎng)主體居多（證券公司5家，基金公司2家，上市公司1家），其他主體5家。形態(tài)較為豐富，既有新華網(wǎng)等全國性綜合媒體，也有中國財(cái)富網(wǎng)及新浪網(wǎng)等大型傳媒公司。

    過去幾年，投教基地在投資者教育、專項(xiàng)宣傳以及推進(jìn)投教知識(shí)納入國民教育方面做了大量工作。未來，北京局將充分發(fā)揮現(xiàn)有投教基地的優(yōu)勢(shì)，協(xié)作互補(bǔ)、資源共享、形成合力、達(dá)到共贏。同時(shí)將繼續(xù)挖掘、培育、鼓勵(lì)及支持轄區(qū)更多有志于從事投資者保護(hù)的市場(chǎng)主體加入到該事業(yè)中，為轄區(qū)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定健康發(fā)展添磚加瓦。