本報記者 孟珂

    為提高居民財產性收入，保護投資者利益，‌中國投資協會近日在青島召開“金融業財富管理行業高質量發展研討會”，并正式發布“全心全意為民理財倡議書”。該倡議書是在去年線上、線下廣泛征求意見的基礎上，多次修改完善的，旨在進一步明確財富和資管行業的人民性的主要要求，調動從業人員保護好、實現好、發展好投資者利益的主動性和積極性，推動行業向高質量發展轉型。

    鑒于財富和資管行業起于人民的需求，為了人民利益的宗旨，益于人民的目標，《倡議書》突出強調了“客戶至上”的理念，要求行業在利益沖突時堅持“客戶利益高于天”，在日常服務中堅持“利客為先”，面對風險時早提醒、不避責。這一理念的細化，不僅體現了行業對客戶的尊重和關懷，更為行業樹立了更新、更高的服務標桿。

    財富和資產管理作為一項專業工作，《倡議書》明確了“專業服務”的職責要求：即要求從業人員一是專注專心履責，必須靜心聽取客戶需求，專注并滿足客戶需求；二是專業，即不斷豐富專業知識，提升技能，為客戶創造和奉獻專業價值，這將有助于提升行業整體的專業水平和服務質量。

    在投資（理財）顧問的角色方面，《倡議書》指出，投顧是一個“人心行業”，要求從業人員堅守最高道德標準和最嚴法規要求，設計、實施最優財富管理方案，實現客戶最佳利益。為此，投顧人員應成為客戶財富的“系統規劃師”“管理師”和“長期陪伴者”，而不是單一的“技術員”“銷售員”。這一角色的定位，將推動投顧服務向更加全面、更加貼心的方向發展，為社會增添更多的“正能量”。

    《倡議書》還就發展普惠理財，要求積極構建涵蓋信貸、保險、理財、基金等綜合普惠金融體系，研發推出普惠性、多樣性、可及性的產品和策略，讓更多市場主體和人民群眾享受到又普又惠的金融產品服務，這將有助于推動金融業更好、更多、更廣地服務實體經濟和人民群眾，助力實現中國式現代化和促進全體人民共同富裕。

    為實現“四感”的為民理財目標，即增強投資者的安全感、獲得感、信任感和愉悅感，《倡議書》要求行業不斷增強客戶需求匹配精準性、信息告知及時性、風險防范前瞻性等方面的能力，這將進一步提升投資者的滿意度和信任度，為行業的可持續發展奠定堅實基礎。

    中國投資協會此次在青島發布的“全心全意為民理財倡議書”，不僅體現了協會對金融業財富管理高質量發展的高度關注和積極行動，更為行業樹立了新的標桿和方向，也得到參會的銀行、證券、保險、基金、信托等金融機構的高度認可和一致好評。我們期待更多金融機構和從業人員能夠積極響應倡議，共同推動金融業財富管理向更加高質量、更加可持續的方向發展。

（編輯 張鈺鵬）